功骗取 2亿美元。

    投资的反周期性特征

    投资项目似乎不受投资周期影响，总是稳定盈利，具有很强的诱惑力。

    无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，庞氏骗局的项目似乎总是稳赚不赔。

    骗子利用投资的反周期性特点，竭力渲染投资的神秘性，会利用热点进行炒作，编造五花八门的“高大上”理论，大肆宣传，塑造“生财有道”“稳赚不赔”“专家理财”虚假信息欺骗“投资者”。

    比如趣步 App，在上线不到半年时间后，便获得了近 2000万用户。

    新会员就需要老会员拉进来，同整体经济没有任何关系，拉人头就可以赚钱，似乎不受经济周期的影响。

    投资者结构的金字塔特征

    庞氏骗局利用朋友、家人等拓展投资者网络，形成金字塔结构，顶端投资者通过发展下线获佣金。

    为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与。

    比如在信用卡众筹代还的案例中，还款计划就是要去拉三个人头来激活，然后不断发展下线，形成金字塔式的结构。

    塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。

    庞氏骗局的常见套路

    通过消费返利进行非法集资

    当前，消费返利模式的非法集资骗局层出不穷。

    不法分子宣称客户在其商城消费的金额将由公司进行统一投资管理，并承诺客户的所有消费将可透过投资收益进行返还，打着“共享经济”“共享利润”“花钱即赚钱”的旗号，吸引众多人士消费加盟。

    在这种骗局中，不法分子利用返利手段诱导客户高价购买商品，这些商品通常实物居多，且实际价值与售价之间存在巨大溢价。

    他们将新客户的消费金额用于返还老客户的消费，同时不断发展新客户。

    在商品溢价和新客户不断加入的情况下，能够按时返还老客户的消费资金。

    然而，一旦新客户加入速度变慢，老客户就不能及时获得返现，骗局也随之破裂。那些抱着无本生利心态进行大额消费的人，最终往往血本无归。

    这种消费骗局具有投资性质，变相承诺还本付息，非法集资特征明显。

    例如“众和乐购”平台，实体店商家加盟后，平台会给商家带来会员消费者，商家向会员每销售 1000元金额的产品，需上缴 16%的佣金给平台。

    众和乐购承诺，每天拿出 10%左右的佣金给累计消费满 1000元的会员均分，会员可以每天得到约 2个积分的平台返利，积分可以用来向商家购物。

    理论上，500天就可以实现免费购物。

    但实际上，大量商家将其当作投资渠道，通过虚单操作，最终导致平台资金链断裂，商家现金秒变“积分”无法兑换。

    还有“我的未来网”，宣称会员以高出市场价三倍以上的价格购买其产品，一月后购物款最高可百分之百返还，看似是“天上掉馅饼”的好事，实则是一场伪善的庞氏骗局。

    “满 500返 500，满 1000返 1000”等类似宣传标语的消费返利模式，如匀加速商城、博邦商城等，都是借助“消费返利”名义，要求会员及加入者交纳入门费或者变相交纳入门费，靠发展下线盈利，属于典型的庞氏骗局。

    炒作邮币卡、纪念钞等收藏品

    近年来，炒作邮币卡、纪念钞等收藏品成为一种常见的庞氏骗局手段。不法分子会建立非法交易平台，大肆宣传某类收藏品的升值潜力，吸引投资者注册和交易。

    他们通过后台系统操纵收藏品价格上涨，让投资者误以为投资邮币卡、纪念钞等收藏品有高额回报。

    事实上，这些非法交易平台的价格指数是虚假的，甚至不法分子手中可能根本就没有收藏品，投资者所投资的只是不法分子操纵的一串金额数字。

    许多投资者虽然可能知道幕后的真实情况，但仍抱着在价格大幅下跌之前赚上一笔的心态，相互交流吸引更多投资者进场，一起玩着“谁赚钱、谁先逃”的“庞氏骗局”游戏。

    当大量投资者入场后，不法分子就开始以高价逐步出手，让新进来的投资者接盘。等到韭菜割得差不多的时候，便跑路，后进入的投资者只能血本无归。

    例如，800余名邮币卡投资者就被不法分子通过建立非法交易平台所骗。

    检察官揭秘了此类诈骗套路，不法分子成立公司经营邮币卡业务，购买邮币卡托管到交易平台后，发展客户引导购买指定邮币卡。

    然后由操盘手操纵价格上涨，吸引客户投资。等到客户投资到一定时候，操盘手就不再接盘，导致邮币卡价格下跌，客户资金被套。公司再引导客户低位